בלוג ומאמרים

תכנון פיננסי הוא אחד הצעדים החשובים ביותר לניהול נכון של הכסף והעתיד הכלכלי. רבים עובדים קשה לאורך השנים אך אינם עוצרים לבחון האם הכסף שלהם מנוהל בצורה חכמה והאם החיסכון שלהם באמת משרת את המטרות האישיות והמשפחתיות שלהם. כאשר מבצעים תכנון פיננסי בצורה מקצועית ניתן להבין את התמונה הכלכלית המלאה,

ייעוץ פנסיוני הוא אחד הכלים החשובים ביותר לתכנון עתיד כלכלי יציב ובטוח. רבים עובדים שנים ארוכות אך אינם יודעים באמת כמה כסף יעמוד לרשותכם ביום שבו יפרשו מהעבודה. תכנון נכון של החיסכון הפנסיוני מאפשר להבין את התמונה המלאה, לבחור מסלולים מתאימים ולהבטיח ביטחון כלכלי לשנים שאחרי הפרישה. כאשר מבצעים ייעוץ

תכנון פיננסי הוא הבסיס ליציבות כלכלית אמיתית ולשקט נפשי לאורך שנים. בעידן שבו יוקר המחיה עולה, שוק ההון תנודתי והחלטות כלכליות משפיעות על העתיד של המשפחה כולה, תכנון פיננסי נכון מאפשר להבין לאן הכסף זורם, מה צפוי בעתיד ואילו צעדים צריך לבצע כבר היום. א. מידן סוכן ביטוח, בהובלת אלדן

ייעוץ פנסיוני הוא אחד הכלים המשמעותיים ביותר לבניית עתיד כלכלי יציב ושקט נפשי לאורך שנים. בעולם שבו החיסכון הפנסיוני מורכב מקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל והיבטי מיסוי משתנים, ייעוץ פנסיוני מקצועי מאפשר להבין את התמונה המלאה ולקבל החלטות נכונות בזמן הנכון. א. מידן סוכן ביטוח פועל משנות השבעים ומלווה

בעקבות פרסומים בעיתונות על כוונת המפקח על הביטוח לשנות את מקדמי ההמרה בתכניות הפנסיה וביטוח (מ 2013 ואילך) מצורף הסבר למבוטח כיצד ישפיע השינוי במקדמים על הציבור.  מאמר ע"י מערכת עיתון עדיף 17/07/2019 14:15 ע"י נדב טסלר במטרה לשמור על יציבות המבטחים והבטחת קצבאות הזקנה של ציבור החוסכים, מבצעים ברשות

המתח בין עולם הביטוח לבין דיני הירושה ומי גובר על מי – נושה או מוטב של עמית בקופת גמל? מאמר ע"י עו"ד משה סרנגה מתוך עיתון לשכת סוכני הביטוח 31/01/2019 חוק הירושה, התשכ"ה – 1965 ,קובע ש "במות אדם עובר עזבונו ליורשיו" ואם המנוח לא הותיר אחריו צוואה, יורשים אותו

הביטוח הפנסיוני בישראל מורכב משלושה רבדים: חיסכון לגיל פרישה, ביטוח למקרה נכות (אובדן כושר עבודה) וביטוח למקרה מוות (קצבת שארים). החוק בישראל (צו הרחבה לפנסיה חובה) מחייב כל עובד ומעסיק להפקיד לקרן פנסיה, אך הניהול השוטף נותר פעמים רבות מוזנח. דמי ניהול וביצועים דמי הניהול נגבים משני מקורות: מההפקדה השוטפת

בעולם של ריבית משתנה ותנודתיות בשוק ההון, תיקון 190 הפך לאחד הכלים הפופולריים ביותר עבור חוסכים מעל גיל 60 בישראל. התיקון, שנכנס לתוקף בשנת 2012, נועד לעודד הפקדת כספים פנויים לקופות גמל תוך מתן הטבות מס משמעותיות. התנאים המרכזיים לניצול התיקון כדי ליהנות מהטבות תיקון 190, על החוסך לעמוד בשני

גיל הפרישה בישראל (67 לגברים, ובין 62 ל-65 לנשים לפי מתווה ההעלאה) מביא עמו לא רק שינוי באורח החיים, אלא גם צורך בקבלת החלטות מיסויות קריטיות. אחת הפעולות המשמעותיות ביותר היא קיבוע זכויות (לפי סעיף 9א לפקודת מס הכנסה). מהו קיבוע זכויות? מדינת ישראל מעניקה לפורש "סל פטור" ממס על